Финансовый кризис на Кипре взбудоражил не только владельцев банковских счетов на оффшорном острове, но и клиентов кипрских дочерних банков в Украине и России. Сообщения о возможной продаже этих финструктур еще более подогревает страсти.
Информация о том, что Минфин Кипра высказал требование относительно продажи всех дочек кипрских банков на территории России, Украины, Сербии и других стран появилась в СМИ 30 марта, – комментирует ситуацию начальник отдела рейтингов финансовой сферы Рейтингового агентства «IBI-Rating» Анна Апостолова. – Но официальных заявлений и комментариев о продаже кипрских банков пока не было. Возможно, данная тема обсуждается где-то в финансовых кругах».
Благодаря подобным известиям оба работающих в Украине банка с кипрским капиталом оказались на острие внимания. Речь идет о ПАО «Банк Кипра» одним из акционеров которого является Банк Кипра (Bank of Cyprus) и о ПАО «Марфин Банк», который входит в группу Лаики (Popular Bank of Cyprus или Laiki). ПАО «Банк Кипра» занимает 62 место по размерам активов в рейтинге НБУ, ПАО «Марфин Банк» находится на 41-й позиции.
Как уже писала «Свободная пресса» в материнских структурах обоих вышеназванных банков, ради получения займа в €10 млрд от международных кредиторов согласились пойти на беспрецедентные меры – экспроприацию части средств крупных вкладчиков.
Единоразовый налог на депозиты и ограничения на денежные переводы не применяются в работающих за пределами Кипра дочерних структурах кипрских банков
Однако, кипрские акционеры украинских Банка Кипра и Марфин Банка оказались буквально в эпицентре финансового кризиса на оффшорном острове. «Кипр согласился сократить размеры своего финансового сектора, - комментируют ситуацию эксперты Ernst & Young в своем налогово-юридическом обзоре кипрского меморандума. - Местные банки более не будут вовлечены в греческие операции. Данный шаг направлен на сохранение стабильности греческой и кипрской банковских систем».
На языке финансистов банковский сектор Кипра ожидает санация второго по величине банка республики – Кипрского народного банка или Лаики (Popular Bank of Cyprus или Laiki) и рекапитализация крупнейшего финучреждения Банка Кипра (Bank of Cyprus). Часть убытков банка Лаики ляжет на плечи его акционеров, держателей облигаций и вкладчиков банка, чьи счета превышают €100 тыс. С них по разным данным могут списать от 20 до 80% средств. Банк Кипра будет рекапитализирован за счет конвертации вкладов более €100 тыс. в акционерный капитал.
«В настоящее время 37,5% незастрахованных депозитов, размещенных в Банке Кипра, были конвертированы в акции класса А, дающие право голоса и право на получение дивидендов. Дополнительные 22,5% депозитов были «заморожены». Они могут быть также полностью или частично конвертированы в акции класса А в случае необходимости», – уточняют нюансы эксперты Ernst & Young. – Все займы и кредитные обязательства перед клиентами банка Лаики будут переданы в Банк Кипра, который возьмет на себя обязательства по застрахованным депозитам (до €100 тыс.), а также по счетам благотворительных фондов, органов государственной власти и местного самоуправления. Европейский Центробанк предоставит Банку Кипра дополнительную ликвидность».
Украинские «дочки» кипрских банков работают в стандартном режиме без каких-либо ограничений для клиентов
Руководство этих финучреждений продолжает отрицать информацию о готовящейся смене собственников.
«На сегодняшний день Bank of Cyprus Group не принимала решения о продаже Банка Кипра в Украине, – сообщил «Свободной прессе» исполняющий обязанности председателя правления ПАО «Банк Кипра» Иван Кузовкин. – К сожалению, информацию о событиях на Кипре ошибочно проецируют на украинский рынок, в связи с чем мы наблюдаем некоторый отток клиентских средств. Однако сегодня Банк Кипра работает в стандартном режиме, своевременно и в полной мере выполняя свои обязательства перед вкладчиками. Мы стараемся максимально информировать общественность о том, что запланированная реструктуризация Bank of Cyprus никоим образом не угрожает их интересам. Даже в случае смены акционера украинского Банка, данный процесс не понесет в себе никаких изменений для действующих клиентов ПАО «Банк Кипра».
Также Иван Кузовкин выражает надежду на то, что в случае принятия решения о продаже Банка Кипра в Украине Bank of Cyprus Group будет рассматривать в качестве потенциальных покупателей только тех инвесторов, кто готов предложить справедливую цену.
В официальном заявлении ПАО «Марфин Банк» также сообщается о том, что банк работает в обычном режиме, без каких-либо ограничений относительно снятия средств из банкоматов или использования любого типа счетов.
Возможную продажу в этой финструктуре также отрицают. «ПАО «Марфин Банк» представляет собой высококачественный, полностью самодостаточный актив существенной стоимости, который в случае его продажи будет интересен широкому кругу солидных инвесторов, - передает пресс-служба Марфин Банка позицию руководства. – В то же время, менеджмент Банка ни в каких переговорах по данному вопросу не участвует и об их существовании не осведомлен. В любом случае, привлечение нового инвестора не несет никакой угрозы, как для вкладчиков, так и для заемщиков, а в перспективе это предполагает дальнейшее развитие банка на украинском рынке».
Деньги любят тишину. Сделки по продаже банков часто готовятся в атмосфере секретности и предаются огласке только став свершившимся фактом.
Поэтому эксперты не исключают продажи украинских «дочек» кипрских банков в течении ближайшего года украинским бизнесменам или российским финструктурам.
«Вопрос продажи дочерних подразделений в Украине 2-мя крупнейшими кипрскими банками подвешен в воздухе по ряду причин, хотя думаю, что он подымался, - рассуждает начальник сектора рыночных исследований «Украинского кредитно-рейтингового агентства» (UCRA) Виктор Шулик. - «Киприоты», особенно, в случае рекапитализации, вряд ли будут готовы продать активы в Украине за бесценок, тем более, что экономических причин покидать наш рынок у них нет. Поэтому процесс может затянуться на несколько месяцев, а может и на год».
Уход двух кипрских банков будет полностью соответствовать существующий тенденции оттока зарубежного капитала с украинского банковского рынка.
«Поскольку кипрские банки не играют существенной роли на внутреннем банковском рынке и не задают тенденций, то, соответственно, рынок не сильно ощутит смену собственников, - отмечает Анна Апостолова. – Так как зарубежные группы в последнее время уходят с украинского рынка, то наиболее вероятными покупателями кипрских дочек в Украине станут отечественные инвесторы либо представители российских банков, которые проявляют заинтересованность в приобретении активов в Украине».
«Украинские Банк Кипра и Марфин Банк являются самостоятельными юрлицами, которые на достаточном уровне обеспечены ресурсами с внутреннего рынка, - продолжает Виктор Шулик. - В зависимости от уступчивости собственников по цене, срокам и другим условиям, будет определен круг потенциальных покупателей. Вполне возможно, что это будет отечественный промышленный бизнес или российские банки».
По оценке экспертов, для клиентов финструктур с кипрским капиталом возможная смена собственников пройдет безболезненно и незаметно, так как подобные сделки в Украине уже апробированы на ряде других учреждений.
Впрочем, сейчас для продажи банков время далеко не самое подходящее. Поэтому, по мнению Виктора Шулика за кипрских «дочек» вряд ли получится выручить больше 1 капитала независимо от качества активов, рыночной позиции и ресурсной базы.
Мария Бабенко
Дзебак Владимир
РОЗДУМИ ПРО НАДВАЖЛИВЕ або ЧОМУ НАШІ ОЛІГАРХИ СТАЛИ МОГИЛЬЩИКАМИ НИНІШНЬОЇ УКРАЇНИ
