"ПриватБанк" вимагає підтвердження походження капіталу: що робити в такому випадку

Фінансові експерти розповіли, як не втратити момент і змінити ситуацію.

Через карантин, на який пішли багато країн світу після спалахів коронавірусної інфекції covid-19, європейські та американські банки намагаються зняти камінь з плечей своїх вкладників: вводять кредитні канікули, знижують відсотки і т. д.

Тим не менше в Україні можна помітити ситуації, коли банки відмовляються видавати перекази в іноземній валюті, а іноді навіть блокують перекази від нерезидентів, посилаючись на фінансовий моніторинг. Це не кінець світу, експерти розповіли, що робити в такі моменти, пише одне з українських видань.

Клієнти "ПриватБанку" зіткнулися з тим, що банк почав вимагати з тих, хто отримує валютні перекази з-за кордону, підтвердження про походження коштів: договори, декларації про доходи та ін. У разі ненадання документів для підтвердження погрожують заблокувати рахунок.

Читайте також: Пенсії можуть підвищити вже в квітні: названа нова дата індексації виплат

"На рахунок від нерезидента приходили великі суми в іноземній валюті, все було нормально. Але зараз банк надіслав повідомлення, що необхідно надати документи для уточнення джерела походження коштів. У відділенні банку відправляють в техпідтримку. В техпідтримці нормально нічого пояснити не можуть. Проблема в тому, що я офіційно ніде не працюю, жодних документів з переліку немає і не буде", – поділився клієнт банку Михайло.

Дана позиція державного банку тим більше дивна, що раніше Нацбанк дозволив банкам надавати пільги клієнтам і йти їм назустріч у зв'язку зі складною ситуацією, пов'язаною з карантином. Але за словами клієнта, "ПриватБанк", навпаки, раптом посилив політику. У самій фінустанові назвали подібні блокування законними.

"В рамках ризик-орієнтованого підходу банк може призупинити здійснення операції і запитати документи за переказами, містить ознаки, передбачені приписами Постанови НБУ № 8 від 02.01.2019 і закону про "про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення", – прокоментували українським журналістам в прес-службі банку.

Втім, в банку розповіли, що в період дії карантину ПриватБанк відстрочив заходи з уточнення інформації про клієнта, зокрема прийнято рішення не відмовляти клієнтам у проведенні фінансових операцій в зв'язку з неможливістю здійснити заходи щодо уточнення інформації про клієнта, крім особливих випадків, пов'язаних з відмиванням доходів. Дійсно, через кілька днів проблема у клієнта вирішилася сама собою, погроза-вимога зникла з Приват24. З'ясувалося, що виною в затягуванні проблеми була некомпетентність співробітників.

За словами виконавчого директора Незалежної асоціації банків України (НАБУ) Олени Коробкової, проблема комунікації у банків дійсно є, і в таких випадках головне не панікувати: "Співробітники, оператори, касири отримують не багато, вони за ці гроші бояться ризикувати. Ми зараз з банками боремося над більшою комунікацією, розуміємо, що це проблема". У самому банку на випадок, якщо не виходить достукатися на місці, закликають клієнтів звертатися на спеціальну лінію допомоги щодо міжнародних переказів swift@privatbank.ua.