Не більше 5 тисяч і з додатковими документами - українцям змінили правила грошових переказів

В Україні змінюють правила грошових переказів.

Просто так перекинути комусь на картку велику суму грошей тепер не вийде. Починаючи з 28 квітня 2020 року в Україні змінюються правила грошових переказів. З цієї дати при певних операціях потрібно засвідчувати особу платника.

Нові вимоги вводяться у зв'язку з набранням чинності закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення".

Читайте також: Масове блокування банківських карток українців, як врятуватися: в НБУ зробили роз'яснення

Для операцій до 5 000 грн нічого не зміниться. Але оновлені вимоги встановлюють, що для операцій, що перевищують поріг у 5 000 грн (сьогодні ця сума становить 15 000 грн.) необхідно буде пред'являти документи, що посвідчують особу (або, якщо мова йде про поповнення через термінал, то вставити в термінал свою банківську карту для ідентифікації), якщо людина буде:

•   відправляти грошові перекази без відкриття рахунку на більш ніж 5 000 грн;
•   поповнювати рахунки інших осіб, переводити комусь гроші на картку, якщо сума більше 5000 грн;
•   поповнювати рахунки в платіжних терміналах на суму більше 5 000 грн;
•   оплачувати товари або послуги за допомогою переказу коштів, наприклад, при доставці з післяплатою (наприклад, за посилку, яку потрібно отримати у відділенні поштового оператора), якщо вартість товару перевищує 5 000 грн.

Жодних виплат не торкнеться обмеження в 5 000 грн:

•   оплат за житлово-комунальні послуги, сплати податків, штрафів чи інших обов'язкових зборів і платежів (незалежно від суми);
•   погашень за кредитами – у сумі до 30 тис. грн;
•   зняття коштів з особових рахунків;
•   оплати товарів і послуг за допомогою банківський карти.